为什么区块链虚拟货币流行（区块链和虚拟货币都是骗局）

第489期｜2021/05/22

币圈的财富总是来得快，去得也快。经过几个月的快速发展，虚拟货币最近彻底崩盘，比特币的价格也像坐过山车一样，一度跌至3万美元左右，随后又回到4万美元，5月21日晚再次暴跌.

与此同时，许多虚拟货币交易所再次面临无法进行交易操作的风险。 5.90,000名投资者面临风险，每天蒸发442亿元。在这最黑暗的“大屠杀”时刻，杠杆基金参与炒币的风险暴露无遗。在市场的巨大冲击下，多头损失惨重，空头也爆仓。

新手投机者的财富梦想已经破灭，一时之间出现了许多哭泣、捍卫和索取的声音。各种“抱团取暖”维权团体十分活跃。毕竟在币圈，交易者有100种方式来收割“韭菜”，交易者操纵币价，服务器下线限制交易。 . 投资者不是掉进这个坑，而是掉进那个坑。

相比之下，资深投机者更加冷静。暴涨暴跌早已司空见惯。他们一次又一次地掠过“死亡”。他们玩心跳和速度。他们喜欢逃避交易员的 100 种“死亡方式”，在钢丝上跳舞，在俄罗斯轮盘赌上躲避子弹。最后，他们不忘感叹“它比毒品更容易上瘾”。

如果你还被爆炸震撼到，那说明你还没有看到虚拟货币的本质。

“我的心怦怦直跳。”虚拟货币微博bigV在复牌时表示。 19日晚间，多家虚拟货币交易所集体“断网”，24小时内蒸发442亿元。

拔网线在币圈是个绰号，因为虚拟货币交易所“鬼”，不能交易。在币圈交易员眼里，“狗村”永远是“狗村”，韭菜不能和交易员玩。

“我真的亏了100万，安远只是靠抄底赚了点钱，不然我现在能把钱拿回来。”大V被吓到了，但他后悔自己在风控方面做得很好比特币泰达币专业术语，预计市场会出现爆仓，但没想到这么快就来了。他是19日晚上来的，气势超乎想象。

“还好我跌的时候没有加仓，不然我早就被合约压在28000~30000的仓位了。我亏了1200万火币，只剩下550万了。。如果不加不要停止失去，我可能一无所有。”在他看来，持有550万元是一笔巨大的不幸财富。

19日，虚拟货币市场暴跌，多头破仓，导致进一步抛售和踩踏，期货合约市场血流不止。据coin数据显示，24小时内共有59万人持仓，持仓金额442亿元。最大的一笔发生在火币BTC，价值4.3亿元。

在币圈二级市场，爆仓现象时有发生。这种事情并不奇怪。如果你还对这种事情感到震惊，那只能说明你还没有看到虚拟货币兑换或银行业务的本质。网上流传的那些为仓库爆炸而哭泣的视频可能是很久以前的事了。

投资人小李说。虽然这种情况时有发生，但小李也尝到了币圈的甜头。在他进入货币世界的第一天，他通过做空 100 美元赚了 978 美元，隔夜收益率接近他 2015 年至 2020 年六年股市回报的总和。

“难怪币圈对年轻人这么有吸引力，一天的交易量超过股票账户几年的交易量，同时可以体验10~100倍杠杆，一分钟位置爆炸。”小李说，在十倍杠杆的前提下，当行情不利时，只要涨跌10%，仓位就会爆仓。只要比特币在上涨过程中小幅回落 1% 到 2%，散户投资者以 50 到 100 倍的资本杠杆追赶比特币就会触发爆仓。

记者了解到，杠杆交易实际上是一种本金倍增、小资金大投资的赌博行为。如果投资者看好一种货币，可以从手头资金量*杠杆倍数到虚拟货币交易所（指美元等被视为稳定币的货币）借钱。所有资金应退还给交易所。投资者在借钱前需要在交易所支付一定的保证金，避免投资者经营亏损和资金无法还款。

如果投资者看空某种货币，他们可以从虚拟货币交易所借入该货币以获得手头资金*杠杆并卖出。无论未来借入的币种涨跌，投资者在借入币种前都应设置保证金，以免没钱还款。

据了解，投资者可以在不同的交易所和币种进行不同的杠杆倍数，贷款中规定的“利息”也不同。此外，投资者可以选择交叉交易或孤立交易。满仓交易意味着投资者可以在一个账户中交易多种杠杆货币。如果一种货币崩盘，其他货币也会崩盘；逐仓交易是指投资者将资金分成若干部分进行杠杆交易，爆仓互不影响。同时，不同的虚拟货币交易所也规定了不同的保证金。

以火币交易所为例，跨仓交易者可以三倍杠杆操作BTC/usdt，eth/usdt也可以三倍杠杆操作；一仓一仓的交易者可以使用5倍杠杆。

“虽然大部分破仓的人都是看涨的，但也有人在迁安买进的10倍小杠杆做空合约中破仓。”小李感叹，在市场大起大落的情况下，无论做多还是做空，都有被卖出的风险。

“昨天（19日），当几个币种跌幅超过20%时，低杠杆率依然受到影响。“作为资深韭菜专家，小李对此深有体会。”他说。 《每日经济新闻》记者了解到，各地不少投机者在汇率方面损失惨重，在合约方面，本轮大盘暴跌时，多币种的双杠杆头寸也爆仓。 defi也被爆仓了，无法完全统计。

Defi 是由智能合约自动执行的去中心化应用程序。 Maker、Compound 和 AAVE 在 DeFi 借贷平台中排名靠前，其主营业务是抵押贷款。为防范风险，DeFi借贷平台会设置抵押贷款利率和清算门槛。

例如在 Compound 和 AAVE 上，eth 的最高抵押率为 75%，即当质押价值为 100 美元的 eth 质押给 Compound 或 AAVE 时，其他最高价值为 75 美元的虚拟货币资产可以被借出；一旦达到清算门槛，系统将出售质押资产以偿还债务。

这类似于现实生活中的银行贷款。小李告诉记者，如果你无法偿还银行贷款，银行将拍卖你的房屋、汽车等抵押贷款，并用拍卖的钱还清你的债务。 defi 贷款 平台也是如此。如果您无法偿还，平台将出售您的抵押虚拟货币资产来偿还债务。

上述市场人士指出，虚拟货币资产价格波动剧烈。很多人来不及增加资产抵押，继续“博弈”。结果只能是爆仓。

期货市场前景黯淡。现货市场如何？在这一轮虚拟货币暴跌中，自称没有参与合约的投资人张宁（化名）表示，他当场损失了数十万美元。虽然他也被淘汰了，但与损失数百万的投资者相比，他确实是这一轮“大屠杀”中的幸存者。

崩盘并没有让张宁对币圈的战斗感到紧张。相反，在他看来，比特币处于牛市中。他笑着说，难怪“韭菜”追涨追跌，被机构收割。理性看市场，这波卖空放飞的风潮确实存在。

但相比股市，张宁奉劝“小白”不要轻易进入币圈。 “死法”上百种，比毒品更容易上瘾。

众所周知，毒瘾的根源是多巴胺，正是这种物质刺激了货币周期的起伏。对于介于“有钱人”和“突然消极”的投机者来说，货币投机更像是一场赌博，而多巴胺这种神经递质是人们“痴迷”和上瘾的关键。

赌博和赌博等投资活动会在人脑中产生大量多巴胺。正是这些神经元物质，让投机者等赌徒失去了对胜利的全神贯注，同时也产生了当下的兴奋和快感。

根据一项大数据调查，普通的笑话会导致30%的多巴胺分泌，70%的美食会导致多巴胺的分泌。服用甲基苯丙胺可以立即将多巴胺水平提高 500% 到 1000%，而赌博和类似赌博的投资很容易超过 500% 到 1000%。可见，赌博的成瘾性和刺激性不亚于毒瘾。

本轮大跌后，不少业内人士提醒普通消费者要规避风险，避免运气带来的最终资本损失。

哥本哈根大学电子市场中心研究员韩海亭公开表示，虚拟货币作为一种不成熟的资产，价格波动非常正常；尤其是虚拟货币没有真正的价值锚，其价格波动完全取决于市场投机者的投机行为和投资者的信心。目前，V的恶意操作和庞大的市场流量增加了监管政策的风险，暴涨暴跌的价格不言而喻。

不过，韩海亭认为，面对强监管，短期人气可能会下降，但在没有新的投机工具的情况下，虚拟货币市场会一次又一次地创造新的虚假繁荣。

不亏不盈的ICO项目利用经济衰退来吸引人

当二级市场爆仓，无数投资者资金流失时，一级市场的项目方正在狂欢。

“现在最好的出路就是参与一级市场买新币。”虚拟货币项目方小旺热情地向记者描述了他作为投资人所设想的项目蓝图。据他解释，他的项目有很大的发展潜力。全国线下市场火爆，各大团队抢展位。

“整个市场都在下跌，追底的人越来越少了，你是不是慌了？来找我，一级市场是新币认购最稳定的。”如果不是荧幕，小王这么有诚意，甚至想和投资人握手。

小王进入虚拟货币市场也是一个意外。他在一位股票推荐老师的带领下“误入歧途”，炒股团变成了炒币团。初出茅庐的小王在被10万多人欺骗后，决定深耕虚拟货币行业。

“当时我玩杠杆合约的时候，老师教的很认真。现货交易、杠杆合约、套期保值是我的游戏剩下的部分。人家来告诉你不要碰它们。你可以在一级市场赚钱。”

小王的“老师”给了记者六种投资策略：不玩合约；长期持有行业龙头币；敢于提早启动优质项目；不经常手术；不要投资于影响你生活的金钱；保留本金，让利润奔跑。

小王介绍，如果要申请他手上项目的新币，需要先获得会员资格，并向记者介绍如何成为会员。

记者注意到，这种方式的最终目的是让项目方将尚未达成协议的虚拟货币与投资者约定的虚拟货币进行兑换。

以小王的项目为例：

投资者需要一次性汇出一定数量的usdt（一种在虚拟货币中称为“稳定币”的币种）才能成为会员并获得新币种。转入后，若总认购金额超过1200万美元，则以“总美元/1600万美元”为单位提供新币；单位提供新货币，并提供新硬币。即在一定数量的基础上，如果低于这个数量，就会以“0.75USDT”为单位发行新币。超过此金额，订阅越多，投放越多。

小王告诉记者，该项目已有近900人参与，总认购金额已超过400万美元。

那么，一级市场真的如小王所说的那么美好吗？记者从调查中了解到，虚拟货币ICO项目在国内早已被禁，很多项目在极短的时间内就随着资金的浪潮流失。项目方通过设计高白皮书，寻找不存在的名人平台，达到推广引流的目的。

当投资者将共识虚拟货币转换为这些非共识虚拟货币时，新币的价格走势大多是小幅上涨，然后快速下跌，然后急剧下跌。至此，投资者手中的新币将成为“零币”。

虚拟货币交易如何绕过外汇监管？美元换成了usdt

一位虚拟货币交易所的资深人士告诉记者，在虚拟货币中，称霸全国的玩家主要是1990年代以后乃至1990年代以后的Z时代的玩家。他们很年轻，有些人已经身价超过 1 亿美元，但大多数人都梦想被虐待和陷害。他们成了炮灰，依然不愿一一推进。

一般来说，进入币圈是被互联网创造财富的神话所吸引。郑歌就是其中之一。他在 2014 年接触了比特币。他一直在寻找一份兼职工作。当他听说挖矿赚钱时，他联系了比特币在挖矿。

2017年之后，比特币数十次的崛起比特币泰达币专业术语，激发了更多人的想象力，很多高学历的人也准备搬家。在“四月脸书”眼里，比特币曾经只是一个传说。真正令人兴奋的是，毕业于985学校计算机系的学霸，曾以月薪几万买过比特币和以太坊，并留下了外卖的钱。在“励志哥”的影响下，他“不甘落后”，也跑到了擂台上。

更何况，人们眼中的“大佬”刚刚跳上了币圈的小船。一位从事全球航运的香港人再次与记者联系时，已经在币圈工作了几年。他没有错过过去的原因是他对区块链的了解。

进入币圈后，大部分人认为这是一个与常人社会完全不同的世界。上述虚拟货币交易所资深工作人员《每日经济新闻》记者表示，这十年来，投币圈闪烁不定。

从下载虚拟货币兑换应用程序的那一刻起，许多人的生活就开始发生变化。下载firemoney、货币、OKEx等APP后，也需要一步一步填写信息，实名制，但不一定直接绑定银行卡。与购物平台类似，可选择支付宝或微信支付。

问题在于虚拟货币是以美元计价的。它们可以用美元交易吗？与一般理解相反，进入虚拟货币交易所进行交易，并不是换取美元，而是换取一种叫做usdt的代币。这意味着它可以取代美元成为外汇市场上的国际货币。使用USDT，您可以购买各种虚拟货币，也可以出售虚拟货币换取USDT，然后可以兑换成任何法币。

为什么要转身？从本质上讲，交易者可以通过这种方式在兑换美元时避免监管控制。

业内人士告诉记者，币圈已经完全建立起独立的生态。

在这个生态系统中，usdt 扮演着重要的角色。什么是usdt？ Usdt，也称为Tether，原则上转换为1：1 USD。 Tether 在虚拟货币市场上被广泛认可，所以她可以流通。在虚拟货币交易者眼中，她是对美元的稳定币。

据国内律师分析，将法定货币兑换成美元会受到外汇监管，但兑换USDT不构成非法外汇交易罪。

对于虚拟货币交易，进入交易所后的第一个关键环节就是换usdt。这一步不是虚拟货币投资，而是普通货币换投资。

使用USDT购买比特币、狗狗币等虚拟货币即视为正式进入投资交易阶段。跟单交易机制有点类似于股票交易机制。

使用比特币，你不能一一购买。购买数量的起点可以是0.001，有些交易所甚至更小。

按照以上逻辑，卖出比特币等虚拟货币后，还可以获得usdt，可以代替usdt用于提现法币。

在交易方式上，虚拟货币交易可以是现货交易，也可以是期货合约交易。后者是杠杆交易，但存在强制平仓的风险，即保证金被系统强行划转，因此存在较大的资金损失风险。这也是许多交易者得到血腥教训的地方。

高压下的虚拟货币交易难以实现。

一位币圈资深人士告诉记者，现在各大交易所的“提现”（即虚拟货币转法币）主要是通过C2C实现的，即买家直接转账资金存入卖方的收款银行账户。一旦买家资金来源出现问题，如涉嫌欺诈、洗钱等，卖家的收款银行账户将被冻结。一旦发生这种情况，交易所将不承担任何责任，一切风险自负。

在上述投币圈老手看来，这真的变成了一场“信仰充值”的游戏。一旦你花钱购买虚拟货币进行货币投机，除非你赔钱，否则实际上很难兑换成法币。

不少受访者认为，“破牌行动”的高压叠加了三大协会的风险警示，或成为压垮比特币牛市的“最后一根稻草”。

“无论是小交易所还是大交易所，都有逃跑的风险。”有投资者告诉记者，在二级市场交易时，听说过账户资金流入流出、账户冻结等交易。资产消失的限制。

2020年12月，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工业和信息化部、中国人民银行联合发布《严厉打击惩治违法犯罪行为条例》依法买卖电话卡和银行卡的违法犯罪活动”。公告》，以“零容忍”态度严厉打击非法买卖“两证”违法犯罪活动，进一步加强行业监管，在全国范围内严惩“两证”犯罪分子，进一步推进“破卡” ”行动。切断“两张牌”非法交易的黑灰色产业链。

5月18日，为进一步落实央行等部门出台的措施，《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行和融资风险的公告》为防范投机风险在虚拟货币交易中。 、中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布有关事项公告：金融机构、支付机构等会员单位不得使用虚拟货币对产品和服务进行定价，不得承销虚拟货币——相关保险业务，虚拟货币不纳入保险责任范围，其他与虚拟货币相关的服务货币不得直接或间接提供给客户。

除了难以实现之外，货币投机者还经常面临外汇“停机”。也就是说，一旦虚拟货币的价格因为参与交易的人数激增而大涨大跌，各大交易所的服务器将无法正常运行，投机者将无法登录进入他们的账户进行交易。在那些大肆炒作的虚拟货币中，有不少加入了杠杆交易合约。一旦他们进入大市场，交易所“下跌”，他们往往没有时间平仓和补足保证金，很多人赔钱。

记者注意到，5月19日，多家虚拟货币交易所停工，导致投资者持仓暴增。事实上，这种现象在过去也经常发生。尽管虚拟货币交易所经常被解释为“用户和流量激增”、“技术故障”和“系统延迟”，但市场仍然充斥着大量恶意仓位，银行家掌握了虚拟货币交易所的所有声音.

过去19天，美国最大的数字虚拟货币交易所coinbase崩盘。对此，coinbase 在一份声明中表示：“我们发现了 coinbase 和 coinbasepro 的一些问题，并且某些功能可能无法正常工作。我们目前正在调查这些问题，并将尽快提供更新。”

一些用户在社交网络上对 coinbase 网站和应用程序的停机表示失望，因为他们想利用数字虚拟货币价格的暴跌。受此影响，coinbase 股价在 19 日凌晨下跌约 11%，截至收盘仍录得 5.94% 的跌幅。

除了coinbase，另一家虚拟货币交易平台“币安”（Binance）19日上午也宣布暂停部分虚拟货币提现。根据通知，除btcup、btcdown、ethup、ethup、ethup、bnbup、bnbdown外的所有杠杆代币交易已暂停，所有杠杆代币的申购和赎回功能已暂停金融科技高级评论员苏小睿，接受记者采访时表示，目前虚拟货币交易模式下，虚拟货币交易所通过C2C模式在境外设置绕过监管，银行和支付机构不经意间提供支付渠道，难以确定个人的真实来源和流向。账户资金。在监管进一步细分违禁品后，平台方提出了更高的管控要求。依托火爆的虚拟货币市场，任何形式的侵权行为都无法逃脱。

“币圈，我有百套套路收割你”

非常流行的一句话“币圈的一天，世界的一年”描述了币圈的资金一天可以翻几倍，一天之内可以将所有资金抹去。您可以在短时间内体验“天地”。

至于风险有多大，从2020年6月轰动全国的“三跳兴湾桥”事件就可以看出。正是因为当事人利用杠杆资金参与炒作，到当年6月初，他们亏损了2000多万元。多年辛苦积累的财富很快就化为乌有。

一位交易员写了比特币踩坑的记录，说：“我只是想提醒我的朋友，比特币是很少有人用来赚钱的东西，大多数人用它来运行。你对财富的幻想被蒙上了一层阴影。美丽的向上曲线。”

严峻的现实是，在这个不受监管和受保护的领域存在很多混乱。 “割韭菜”等现象时有发生，新进入者是商家眼中等待收获的对象。

正如业内人士所说，“投币圈，我有100套套路收割你。”拉和砸是常见的交易方式。

“溥仪币”收获了很多野心勃勃的“韭菜”和“普通银币”。其实普通白银企业都是利用投资者的投资资金运作。当年普通银币的价格从< @0.5元到10元，为了吸引更多投资者，公司承诺将投资者持有的普通银币一分为二（一十），将投资者持有的普通银币扩大100倍，并声称增加1001亿藏茶作为支持。实际上，只有5000多万元的投资资金用于补充藏茶。

大量投资者入市后，公司继续恶意操纵普通银币价格走势套现，导致普通银币在投资者心目中一文不值，损失惨重。

收割方式并不止于交易层面，很多骗子直接打着“区块链”、“虚拟货币”的名义发起传销。 2019年6月，被誉为“币圈第一资本盘”的Plutoken钱包无法提币，中文官网关闭。起初，用户可以通过交易所兑换和交易比特币、以太坊、莱特币、狗狗币等虚拟货币。

2021年4月，央视财经频道以《破400亿币圈骗局》为题报道，“虚拟钱包+代币”在短短一年多时间席卷全球100多个国家和地区，超过2个百万参与者和超过 3000 万传销。

利用USDT绕过外汇监管，通过一级和二级市场的竞争吸引客户，银行家“深谙博彩业”。 . 业内人士告诉记者，币圈遵循弱肉强食的规律，因为这个制度不受国家监管，怎么可能乱成一团。

幸运的是，监管机构已经看到了这些风险并采取了相应的行动。 5月21日，国务院金融稳定发展委员会（以下简称“金融委员会”）召开第五十一次会议，研究部署下一阶段金融领域重点工作。会议要求坚决防控金融风险。坚持底线思维，加强金融风险全方位扫描预警，推进中小金融机构改革，努力降低信用风险，加强对平台公司金融活动的监管，严厉打击比特币挖矿交易，坚决防止个人风险向社会领域转移。

此外，今天，香港特别行政区政府财经事务局也发布了消息。 《关于加强香港反洗钱和恐怖融资监管的立法建议》，建议参考《证券及期货条例》和《证券交易法》中的类似授权条款，赋予证监会干预、限制或必要时禁止授权虚拟资产服务提供商及其关联实体经营。还有人建议，任何人在未经许可的情况下从事受监管的虚拟资产活动都将构成犯罪，一经定罪，可处以 500 万美元的罚款和七年的监禁。

在强力监管下，5月21日晚，虚拟货币再度跳水，BTC、ETH、BNB、Doge等币种24小时内跌幅超过10%。

记者手记：虚拟货币的虚假繁荣何时会爆发？

自2008年比特币诞生以来，以比特币为代表的虚拟货币开始频繁出现在公众视野中。 After more than ten years of development, virtual currency has gradually established its own ecosystem. However, the virtual currency ecosystem is not healthy. This is abnormal and unfair. Whether traders, exchanges, institutional investors, retail investors, primary or secondary markets, all players are playing the game. All participants knew that they were playing a "scripted" game, whether it was downtime for virtual currency exchanges, secret manipulation of currency prices by traders, or even investors buying new currencies for ICO projects, the fact that all parties were "aware" arrive".

Many investors even admit that "position explosions" happen frequently and are expected. Downtime of an exchange is a common operation. If anyone is surprised, it's just too superficial.

Confusion, confusion, confusion! The virtual currency ecosystem is a mess. Everyone feels that things are under their control, trying to win the chaos for big profits. However, participants are still repeatedly "faced" time and time again, when will the bubble of false prosperity in the virtual currency market burst?