Dilia：区块链探索及相关犯罪研究——谁是比特币？

迪利亚北京商泉律师事务所律师

本文为区块链系列文章第一篇。 它既不是宣传消费主义的技术帖子，也不是区块链。 笔者旨在梳理比特币和区块链的发展历程，结合国内外虚拟货币的法律问题。 尽你所能做一个总结。 一方面，读者可以通过了解比特币的历史渊源和发展路径，做出判断和甄别； 另一方面，在人们口袋里有钱，投资欲望空前高涨的今天，这篇文章姑且算是法学和风险防控。

--前注

故事要从2016年底说起，当时盛传小米员工年终奖送一辆车，华为员工年终奖股票。 一个在北京一家互联网公司工作的朋友给我打电话投诉。 他说公司太小气了。 这一次的年终奖不是一毛钱，而是一些比特币！ 我还补充道：“谁要这个！” 我问，发了多少币。 他回答说两万。 当时，比特币兑换人民币需要50美分。

2017年风云突变，到处都是矿机。 比特币的价格一路上涨，超越了白银和黄金，1币兑换率可达100元。 就在这个时候，我的朋友出手了，成了百万富翁。

这样的故事并不少见。 有些人富有，有些人负债累累。 那么比特币到底是谁？

（一）比特币的由来

有人说比特币的起源是2007年美国的次贷危机？ [1] 也有人说它出现得正是时候。 2008年9月，雷曼倒闭[2]，一石激起千层浪。 这是经济大厦的又一次倒塌，也是金融业脆弱一面的体现。 据估计，金融危机造成全球经济损失高达15万亿美元。

Jeffery Tarant是美国知名投资机构Disciples的创始人。 很少有人比他更了解金融危机。 他指出，自金融危机以来，六大央行[3]一直非常积极地向金融体系注资，共注资约20万亿美元。 他们试图将利率降至负值，激活资本市场。 [4] 但这一制度的缺口和致命点在于资金来源，即资金由谁来提供？ 他提到，央行的积极干预影响了市场资金运行。 政府将央行此举称为“经济刺激”和“量化宽松（quantitative easing）”，但实际上这是伪造的金融数据。 这种伪造对于脆弱的金融体系来说是一场灾难，因为它本质上是大规模的自我印钞。

在央行的控制下，美联储迅速将联邦基准利率降至零，并在2008年至2012年间推出了三轮所谓的“量化宽松”。现在看回顾，每一次“调整”似乎都同样是慢性毒药：2008年11月25日，美联储购买了6000亿美元的抵押贷款证券； 2010年11月3日，2010年6月，美联储购买规模超过2.1万亿美元； 2012 年 9 月 14 日，美联储每月购买 400 亿美元的抵押贷款支持证券，到 2012 年 12 月增加到每月 950 亿美元； 总之，美联储只会做一件事——印钞票。 美国金融部门此举引发全球经济动荡，也引来欧洲和日本效仿，甚至后者将基准利率调整为负数。 至此，既有经济体系被打破，华尔街战火纷飞，占领华尔街运动猖獗，华尔街之狼也沦为水中之狗。 不仅如此，世界上所有的法币体系也都失效了，全世界都在寻找一种替代的新货币，寻找一种新的、值得信赖的模式。

(2) 比特币是谁？

2007年的次贷危机、2010年的金融危机等，都折射出现行金融体系存在的诸多根本性问题。 就在这个时候，一份白皮书问世，描述了一种不同于现有金融体系的新物种——比特币，其作者是神秘的山本聪。 （中本聪）

比特币是谁？ （比特币谁？） 比特币可以流通吗？ 类似的报道一度占据了华尔街财经媒体的版面。 人们发疯了比特币到底是谁发明的，或者人们有了新的希望。 经济学家指出，比特币是自 500 年前的美第奇家族以来，首次对记账系统做出改变。 他用分布式簿记重新定义了会计。

从会计的角度来描述可能不太直观，所以换一种方式表达吧。 比特币的定义是一种点对点的电子现金系统，具有以下四个特点：

(1) 点对点。 其流通无需经过公司或其他第三方平台，可快速完成交易；

(2) 费用。 使用第三方交易平台，无论是银行转账还是电子平台转账（支付宝、微信、花呗、白条），都需要支付一定比例的手续费。 在比特币的世界里，没有平台，也没有手续费；

(3) 安全[5]。 任何高度中心化的系统都有被非法入侵的风险，但比特币是一种去中心化的存在；

(4) 透明。 比特币交易保证了交易的公平性，可以防止中介机构和中心化机构在交易过程中造假和撒谎。

这里有必要解释一下比特币的“去中心化”。 例如，一封电子邮件可以在一秒钟内到达世界任何地方。 但如果给他增加一个或几个中转站，他可能需要一周的时间。 电子金融模型也可以比作邮件，但与邮件传输相比，大额交易和巨额资产的数量每时每刻都在波动。 要知道，据传伦敦证券交易所斥资20亿英镑铺设了一条海底电缆，就是为了将与纽约证券交易所的通讯时间从2秒缩短到1.37秒。

比特币是山本聪发明的，那为什么他发明的货币可以买东西，而别人发明的货币却不能呢？ 是什么赋予了比特币价值？ 美国风险投资家蒂姆德雷珀表示，比特币就像古代用贝壳进行易货交易一样。 也就是说，用黄金换艺术品和用黄金换房子是一样的，每一次交换都涉及另一个层次的抽象意义。 即从黄金到黄金带来的担保，再从黄金上获得的担保到期望政府承认黄金并发钱。 70年代布雷斯顿森林体系的解体，意味着黄金与货币不再挂钩，这也导致了当代人思维的转变。 希望国际社会共同保护他们的私有财产。 因为它是一种世界范围内公认的货币，与黄金无关，其价值是确定的。 所以从这个意义上来说，比特币比法定货币更安全、更有保障。

如上所述，比特币的流通摆脱了中央银行和第三方金融机构的束缚，加快了跨境交易的时间，降低了交易成本等诸多优势。 但与此同时，它也并非没有缺点：

(1) 未经中央政府机关背书，无可依法强制执行的使用令；

(2) 法币波动受央行调控，而比特币价格完全受市场影响，价格波动相当剧烈；

(3) 比特币是安全的，但交易所经常成为黑客攻击的目标，人们的财富随时可能化为乌有[6]；

(4) 也是与法律关系最大的一点，比特币与非法交易有关[7]。

(3) 与比特币相关的法律问题

世界上第一个关于比特币的法律咨询是2011年来自纽约的Baker Mckenzie LLP，咨询的问题是：有人想用比特币买电视，但不知道合法不合法。

近10年过去了，比特币的法律问题已经不是那么初级了，与比特币相关的刑事犯罪在金融犯罪领域也占有一定的份额。 笔者以“刑事案件”为案型，以“比特币”或“区块链”为题，在网上检索裁判文书全文，共查出848份文书，其中判决书768份，裁定书79份，通知书1份； 从人数分布来看，近年来逐渐增多。 截至2020年11月28日，485例，2019年460例，2018年161例； 从地域分布看，浙江（270例）、河南（273例）病例较多。 例）、广东（137例）、安徽（135例），其余省份分布均匀。

具体分析各类常见犯罪，以非法吸收公众存款、诈骗、盗窃罪最为常见。 犯罪手段从仿冒矿机买卖，到伪造虚拟市场引诱客户投资，再到篡改后台数据引发争议。 这些罪行与比特币本身无关，因为一些被告甚至不了解比特币是什么； 这些犯罪与比特币密切相关，因为受害者不了解真正的比特币是什么。

本期以《无中生有》为题，选取两个典型案例。

（一）苏君林诈骗（销售假冒蚂蚁矿机）（2018）浙0225刑初第733号本案中，被害人胡某通过网络发布了想要购买比特币的蚂蚁矿机信息。 QQ群。 被告人苏俊林得知后在微信上与胡某聊天，并发来带有身份证的照片和机器视频，并声称自己在新疆有一台蚂蚁矿机，但没有蚂蚁矿机，胡某因此购买了一台T9型号的蚂蚁苏君临6台矿机和S9型17蚂蚁矿机，通过微信支付、网银转账等方式向苏君临支付人民币10.15万元。 2018年4月3日，为了对付胡某，苏俊林向胡某出示了一张顺丰运单，在没有发货的情况下，虚构了发货事实。 胡某信以为真，先后两次从苏俊林手中购买了S9型号的蚂蚁矿机22台比特币到底是谁发明的，并通过微信支付和网银转账等方式向苏俊林支付了11万元。 即胡某共向被告人苏俊林支付了人民币21.15万元。 2018年4月5日，苏俊林再次向胡某出示另一张未派送的顺丰运单，并捏造派送事实。 在胡某的追问下，苏俊林于2018年4月8日向胡某退还了1万元人民币，并伪造了向胡某转账3.8万元的银行交易记录。 该案以诈骗罪结案。 判处被告人苏俊林有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币3000元。

（二）郝令生、杨方非法吸收公众存款（销售虚拟货币）罪（2020）粤刑终623号。财务管理规定，并以天一嘉禾影视传媒有限公司（以下简称天一嘉禾公司）名义，通过会议、培训、开发、线上等方式公开发售LCC影视区块链虚拟货币LCC币（以下简称LCC币），宣传该币只涨不跌，以高收益为诱饵，吸引大众投资。 期间，上诉人郝令生以香港三道集团执行董事身份参加LCC币宣传推介会讲座，上诉人杨方以“杨顺奇”名义参与LCC币招商。 ”和“杨明鑫”，天一嘉禾公司执行总裁。 是的，向公众宣传宣传，为部分投资者提供收款银行账户，代为购买LCC币。 2018年3月，在数名投资者发现LCC币交易网站无法登录交易后，该团伙将LCC币兑换成柏拉图PTO珠宝区块链虚拟货币，以继续招商引资。 据统计，在举报案件的700余名募捐人中，有85人提供了转账记录（部分为集体举报人），涉案资金总额为22842621.25元。 该案以非法吸收公众存款罪审结。 郝令生被判处有期徒刑七年，并处罚金三十万元； 杨芳被判处有期徒刑7年，并处罚金30万元。

第一个案件是一起典型的诈骗犯罪，即被告人伪造销售标的，制作虚假的快递凭证，导致被害人产生误会，将货款付清。 事实上，自始至终都没有矿机，受害人的损失与被告的欺骗在逻辑上存在因果关系； 诱饵吸引公共投资。 与第一种情况类似，没有这种虚拟货币。 笔者在《妈妈防骗-投资钱币指南》中列举了已列入传销骗局名录的假币。 读者可以继续阅读。

笔记：

[1] 美国次贷危机是指美国因次级抵押贷款人破产、投资基金被迫关闭、股市剧烈震荡而发生的一场金融风暴。

[2] 2008年，美国第四大投资银行雷曼兄弟因投资失败谈判收购失败后申请破产保护，引发全球金融海啸。

[3] 1.联邦储备银行，2.加拿大中央银行，3.中央欧洲银行，4.英格兰银行，5.瑞士国家银行，6.日本银行

[4] 杰弗瑞·塔兰特2010年对纽约客（The New Yorker）的采访节选。

[5] 第三方不安全的典型例子：2017年9月，美国信贷公司Equifa披露系统遭到攻击，超过1.4亿用户的个人信息被泄露。

[6] 2014年9月，总部位于日本的比特币交易所mt.gox被盗，当时价值约4.5亿美元的85万枚比特币全部消失。

[7]丝路是美国网购行业的“黑市”。 除了销售正常商品外，还销售枪支弹药等违禁物品。