三大比特币平台反洗钱系统升级，提现涨幅25%

尹毅

5月31日起，国内三大比特币交易平台火币、OKCoin、比特币中国相继发布公告，恢复比特币提现服务。此后，比特币连续数日上涨超过 25%。截至发稿，这三大比特币交易平台的比特币价格均逼近18000元大关，已经赶上了国际平台Bitfinex和Bitflyer。价格差距。

多位比特币业内人士告诉第一财经记者，本次恢复提现主要是国内比特币市场经过4个月的监管检查整改趋于理性，平台也反-监管。洗钱要求已得到纠正。目前，各种比特币交易平台都有非常严格的反洗钱措施，在用户身份识别、客户信息筛选等方面都有一系列措施。开放提现后的涨价主要是为了拉平之前与海外比特币的差价，所以还是在正常的波动范围内。

据火币区块研究部最新统计比特币 反洗钱，本周全球以货币计价的比特币交易中，日元和美元的交易量最高，占比超过30%，而人民币交易量仅为占1。

@6.8%，国内比特币交易市场趋于理性。

监管有效平台反洗钱系统升级

第一财经记者从各平台证实，从5月31日起，OKCoin币行目前处于试运营阶段，每天最多可以提取20个比特币和200个莱特币。从6月1日下午开始，平台逐步恢复提现业务，单笔比特币限额为每天50个，每天50个。比特币中国表示，平台将在通过新风控系统后恢复提现。

“恢复提币将为市场带来更多流动性。短期内，市场将经历一个消化调整的过程。中长期来看，监管的实施将对市场产生积极影响。对于交易平台来说，工作量增加了，特别是一些平台12小时内刚刚恢复提现，部分用户开始反映几个小时内没有收到提现。由于技术限制，目前存在比特币网络。这是一个严重的拥堵现象。”太乙云战略研究院高级研究员张军告诉第一财经。

今年1月，央行入驻“火币网”、“比特币中国”、“OKCoin”等比特币交易平台。 2月9日，比特币中国、火币、OKCoin三大比特币交易平台宣布，为进一步遏制比特币市场投机行为，杜绝非法传销、洗钱、比特币兑换等行为，即日起。比特币和莱特币的提款将被暂停。交易所的比特币价格在几周内跌破 1,000 美元。

经过四个月的整改，现在各个比特币交易平台的反洗钱措施都非常严格。火币网告诉第一财经，经过监督检查，火币网积极配合整改。反洗钱系统升级后，利用比特币等数字资产交易在火币网上进行的非法活动得到了非常有效的打击。 .

在用户身份识别方面，火币网的客户身份识别不仅包括姓名、性别、职业、住所或工作单位地址、身份证号码、身份证有效期等，还包括接口验证，使身份证过期后系统自动补发证件照片，重新采集手持证件照片。同时，平台将加大对现有用户的识别普及，最终实现所有用户的全面普及。此外，所有提币用户都必须通过视频认证，平台还将建立黑名单制度。对于举报可疑交易的制度和流程，内容被永久存档，可供查阅。

虽然提币还处于试运营阶段，但OKCoin也已经开展并实施了一系列反洗钱措施，并建立了客户身份识别、客户身份信息和交易记录存储等部分内控体系。例如，要求注册用户登记姓名、身份证号码、手机号码等信息，并将身份证号码、姓名与公民信息库进行比对核对；对累计充值10万以上的用户进行视频认证；对可疑用户进行筛选，要求可疑用户提供地址证明、资金来源证明、资产证明等。

近期将出台监督管理措施

央行此前透露，央行对比特币的管理措施有两个：一是对比特币交易平台的管理，二是对比特币平台反洗钱的监管。管理办法将于6月出台。第一财经记者从多位业内人士处获悉，近期将出台管理办法。

中国区块链应用研究中心主任邓迪告诉第一财经记者，监管者目前主要担心不可控的情况，不仅是因为平台规范，还有很多不可控的比特币本身。匿名性、全球流动性和价格等因素受外部因素影响很大。

“但监管机构也会考虑到，包括日本和印度在内的许多国家在政策上已经支持和引导了比特币的健康发展比特币 反洗钱，希望为新事物的发展留下一些空间。”邓迪说。

中国科技金融法研究会副会长兼秘书长邓建鹏告诉第一财经，对于比特币交易机构，中国可以采取以下相应的监管措施：一是客户的资金和比特币，以及交易机构应做好有效隔离，防止交易机构私自挪用客户资金或比特币，甚至跑路的潜在风险。其次，监管机构可以借鉴英国金融科技领域的“监管沙盒”机制，适当放宽参与测试的比特币交易机构创新业务运营的监管底线，激发创新活力。

“监管机构可以适时推动交易机构实现客户资金的银行存款，当技术条件成熟时，第三方机构可以独立托管客户存放在银行账户中的数字资产。交易机构。”邓建鹏建议。

事实上，作为一种去中心化的全球可交易数字资产，越来越多的国家正在通过监管干预来接受比特币。俄罗斯中央银行目前正在制定对虚拟货币征税的立法。俄罗斯央行副主席奥尔加·斯科罗博加托娃 5 月 25 日表示：“虚拟货币有可能导致金融市场不稳定，因此需要进行监管。如果有人在这个行业工作，那么需要缴纳一定的税款，而且央行有必要将比特币兑换活动受到监管。”

今年4月以来，国际认可比特币的好消息不断刺激比特币的崛起。日本支持比特币支付的《支付服务修正法》于4月1日生效后，比特币等虚拟货币支付方式在日本的合法性得到认可。澳大利亚最近还宣布将于 2017 年 7 月 1 日将比特币视为货币，并将废除比特币商品和服务税。