虚拟货币骗局频发！ 你的投资还好吗？

3月2日，据比特币统计比特币投资平台骗局，2018年前两个月，金额超过40万美元的黑客诈骗案件共发生22起，平均每天损失2300万美元。 如果这种趋势持续下去，黑客和欺诈者将获得 32.5 亿美元，这还不包括在 Twitter 和 Telegram 等社交媒体上发生的“微欺诈”。

《中国商报》记者注意到，国内外虚拟货币骗局普遍具有以下特点。 这些骗局往往利用“金融”手段进行招商引资，自行发行产品，搭建自己的交易平台，并承诺给予投资者极高的利息。 如果是传销骗局，就会有分级分布，拉人头的方式会得到更高的回扣。

在诈骗频发之际，美国、印度、泰国、日本、英国等国家都开始对欺诈性ICO或虚拟货币进行监管。 我国两届会议期间，至少有七位政协委员就区块链和虚拟货币发表了看法。 全球监管可能会逐渐启动。

对于如何加强监管，松山资本科融董事总经理杨卫华告诉《中国商报》记者，应该从开发资质、应用场景和风险控制三个方面入手。

诈骗模式

最近被曝光的最大骗局是一个名为“BTC Global”的骗局项目。 根据 Timeslive 3 月 1 日的报道，超过 25,700 人被骗。 据了解，他们被要求在“BTC Global”网站开设在线账户。 每人购买至少 1000 美元的比特币后，将钱转入骗子提供的钱包地址，并承诺每周获得 14% 的利息。

据部分受害人介绍，网上注册不需要任何身份证明，账户名可以是“X先生”的格式。 当他们与商品交易专员进行交易时，他们最初每周都会收到预定的利息回报，直到两周前的交易员消失。

调查南非经济犯罪的专家迈克博尔休斯表示，“BTC Global”违反了南非公司法、南非银行法和南非消费者保护法。 据悉，该骗局项目虽然起源于南非，但其触角已延伸至欧洲、亚洲、澳大利亚和新西兰。

在我国也有类似的骗局，比如我国的亚欧币骗局，涉及的人和钱远远超过南非的“BTC Global”骗局项目。 去年初，我国海南省海口市公安局接到群众举报，称海南泛亚欧网络体育有限公司涉嫌利用网络实施经济犯罪。 其运营的网络虚拟货币“亚欧币”是典型的网络传销。 据了解，亚欧公司创始人自称是中国虚拟货币专家，公司具有国资背景。 投资者主要通过“内部市场”和“外部市场”投资“亚欧货币”。

其中，若采用“内部市场”运作模式，投资者需经代理商推荐注册成为会员，成为会员的条件为至少购买1万元“亚欧币”。 投资者完成申购后，网站将对投资者申购的“亚欧币”冻结250天，250天后可解冻并转入场外市场。 冻结期间，投资者持有的“亚欧币”价格每十天上涨一次，涨幅为投资者赚取的利润。 转入场外市场后，投资者提现前需经场外市场管理员审核。 同时，投资者还可以继续对“亚欧币”进行交易和炒作。

据了解，“亚欧”骗局之所以比“BTC全球”骗局影响更广、受害者更多，主要与其传销有关。 海口警方介绍，亚欧公司实行“三级代理、三级分销”层级比特币投资平台骗局，其中省级提升30%，逐步下降3%，降到最低。的 10%。 成为省级代理，需缴纳市场保证金1000万元或完成业绩9000万元以上。

整个骗局的实际运作过程是，代理商一步一步交出底层会员购买内盘“亚欧币”的资金，省级代理商再交出这些资金海南泛亚欧网络体育有限公司负责人私人账号。 公司安排人员核实这些金额后，将“返利”和“亚欧币”逐层返还给代理商。

可以观察到的是，这些骗局往往会发行自己的产品，搭建自己的交易平台，给投资者带来极高的利益。 如果是传销骗局，就会有分级分布，拉人头的方式会得到更高的回扣。

对于这些虚拟货币的骗局，广州市普惠金融协会会长罗浩杰告诉记者：“实际上，虚拟货币本身没有价值，也不能产生价值。产生的利益不是要与所有股东共享，而是要让所有股东共享。”描述一个所谓的项目，在投机环境中增加虚拟货币的价值，并将这种增值回报给参与者。”

监督开放

在骗局频发之际，各国的监管也在逐渐开放。 美国证券交易委员会 (SEC) 加强了对欺诈性 ICO 的控制，并向其怀疑可能违反证券法的行业公司发出了大量传票，包括要求公司提供 ICO 的预售和销售，华尔街日报报道。 组成和其他信息。

上述媒体称，美国证券交易委员会担心，由于ICO不需要像IPO那样遵循很多条款，一些ICO可能是在为一些根本不存在的企业筹集资金，而很多小资金的小投资者并没有充分研究与 ICO 相关的风险。

除美国外，英国央行行长卡尼也表示，是时候让数字货币及相关资产的监管标准与其他金融体系保持一致，而不是直接禁止。 不过，该行长认为，数字货币尚未给英国金融稳定带来实质性风险，英国主要金融机构的风险敞口较小。

日本的监管也有一些趋势。 日本虚拟货币行业的两个团体将合二为一，组成“一般法人法人‘虚拟货币交易协会（暂定）’”。 据了解，该协会将与日本金融厅合作，制定有关安全标准和ICO融资的相关独立法规，并发布ICO指南。 而如果该协会被政府认定为“自律自律组织”，则有权决定上架虚拟货币名单，也可以将涉嫌欺诈和洗钱的1500种虚拟货币剔除.

而且印度对虚拟货币的监管压力也不小。 3月5日，印度两家数字货币交易所Btcxindia和Ethexindia宣布停牌，称在目前的监管下，其业务承受着巨大压力。 据了解，这两个平台共有超过35000名会员。 其中，Btcxindia 是印度历史最悠久的比特币交易所之一，已经运营四年。 Ethexindia 是印度第一家以太坊交易所。

对中国来说，去年9月，监管部门对虚拟货币进行了一轮更严厉的监管。 2017年9月4日，中国人民银行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》（以下简称《公告》），紧急叫停ICO活动。 同时采取措施，要求虚拟货币交易所在2017年9月30日前全面关闭其在中国境内的所有交易活动。《公告》要求，任何所谓的代币融资交易平台不得从事交易所业务。法定货币与代币“虚拟货币”之间的交易，不得作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

记者了解到，全国两会至少有7位政协委员就此发表了看法。 比如，全国政协委员、网易CEO丁磊在接受媒体采访时表示，区块链本身就是一种技术，本身没有问题，可以解决很多问题。 应用场景非常丰富和广泛。 但现在觉得区块链炒作过度，技术本身并无害处，只是不要借技术和噱头的名义来炒作，而应该根据具体的应用场景来推广区块链。

全国政协委员、360董事长周鸿祎也在两届发布会上表示，唯一的区块链就是比特币。 比特币具有账本不可篡改的特点，但也存在被网络攻击的隐患。 比如当某人掌握了51%的算力，或者未来的量子计算破解了“挖矿”的哈希算法，对于区块链技术来说就非常重要。 一个挑战。 如今交易所、钱包众多，安全事件时有发生，虚拟资产丢失，恰恰说明区块链技术需要安全保护。

对于国内的监管情况，杨卫华告诉《华商报》记者，虽然去年9月份国内已经出现了强有力的监管，但近期监管应该细化，同时会逐步放松。 . 可以理解，银行也在研发数字货币，或许未来数字货币的应用会成为一种趋势。

对于如何加强监管，杨卫华表示，“应该从三个方面入手，一是开发资质；二是限制应用场景；三是风险控制。”

广州市普惠金融协会监事会主席罗浩杰告诉记者，“虽然之前出台了政策，但对于ICO的实际使用还缺乏监管流程，配套的监管部门也没有目前还没有明确，还处于被动管理阶段，所以未来应该还是有从严管控的趋势，主要可以从两个方面进行，一是细化原有政策；二是细化原有政策。就是明确如何管理，谁来管理。”

日本

日本虚拟货币行业的两个组织将合二为一，组成“一般社团法人‘虚拟货币交易协会（暂定）’”。

印度

两家印度数字货币交易所Btcxindia和Ethexindia宣布暂停交易，称在目前的监管下，他们的业务承受着很大的压力。

中国

中国人民银行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，紧急叫停ICO活动。 同时，采取措施要求虚拟货币交易所在2017年9月30日之前全面关闭其在中国境内的所有交易活动。