央行官员：ICO已被取缔，国内比特币交易平台基本退出

人民网北京6月8日电（记者李海霞）从黑天鹅、灰犀牛到明斯基，“防范化解重大风险”已成为未来中国的攻坚战之一。自去年9月央行、中央网信办等七部门联合发文立即停止各类代币发行和融资活动以来，近日央行官员公开表示，目前的比特币交易平台和初始清理中国代币发行（ICO） 整改禁令基本完成。

代币发行融资是指融资主体通过代币的非法销售和流通，向投资者募集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”。本质上是一种未经批准的非法公共融资行为。涉嫌非法销售代币票、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

共同基金监管不断升级

早在2013年12月5日，央行等五部门就发布了《关于防范比特币风险的通知》，明确强调比特币不是货币，而是特定的虚拟商品，不能以货币流通市场。金融机构不得开展相关业务。

但是，比特币价格持续飙升，达到20,000美元的峰值，吸引了大量投资者参与。同时，以比特币和各种虚拟货币为中介的非法金融活动的蔓延是一个巨大的风险。

为此，2017年9月，央行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会七部门与中国保监会联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》（简称《公告》）。包括ICOs在内的代币投机行为盛行比特币非法集资的形式，涉嫌非法金融活动，严重扰乱经济金融秩序，自本公告发布之日起，应停止各类代币发行和融资活动马上。

时任央行行长周小川在今年3月9日召开的新闻发布会上表示，数字货币要谨慎发展，虚拟资产交易要更加谨慎。虚拟资产交易不符合中国的金融产品和金融服务。服务实体经济方向。央行目前不承认比特币等虚拟货币作为支付工具。

在刚刚召开的非法集资处置部级联席会议上，央行、证监会、最高人民法院等11个部委有关负责人也出席了会议。央行在会上表示，央行将严厉打击涉嫌非法集资的“虚拟货币”相关行为，对于涉嫌非法集资和非法证券活动的ICO、比特币等虚拟货币交易场所，央行和有关部门将及时发布公告予以澄清。态度、风险提示，部署各地开展整改。

违法经营规模下降57%

截至今年4月，原定为期一年的互联网金融风险专项整治已持续两年。 2016年4月，国务院牵头多部委联合召开会议，制定互联网金融一年专项整治方案，结合不同领域和地区，涵盖多种形式的互联网金融，重点关注三党支付、线下投资理财、P2P网贷、股权众筹、互联网保险等。但随着互联网金融领域新问题、新风险不断涌现，专项整治工作一直延续至今。

央行条法司副司长龚燕表示，当前互联网金融领域的非法集资呈现四个特点：

一是专业化趋势明显。一些非法组织和个人以迎合国家政策为幌子从事互联网金融业务，未取得相关许可。依托具体的项目和网上投资标的，他们打包了专业、规范的合同文本和业务流程。战术极其混乱，增加投资。难以区分。

二是非法集资新方式层出不穷。随着专项整治工作的深入推进，互联网金融主要领域的风险得到有效识别和控制比特币非法集资的形式，但新业务不断涌现。一些不法分子以代币发行融资（ICO）、各种虚拟货币等“互联网金融创新”为幌子，非法集资。噱头更新颖，更隐蔽。

三是线上推广与线下推广相结合。一些非法集资平台通过线上宣传、线下店铺推广等方式招人加盟，在短时间内迅速积累资金。由于投资者庞大且分散，一旦平台出现故障，投资者的资金就很难收回。

第四，“多头”规避监管打击。部分非法集资人员通过躲藏在境外、租用境外服务器搭建网络集资平台、将涉案资金非法转移境外等方式逃避国内监管打击。

尽管如此，互联网金融专项整治工作成效显着。 “专项整治以来，全国违法企业存量规模下降近57%，大量违法机构退出市场，疫情频发趋势得到有效遏制。”会上说的。

孙辉表示，目前，互联网金融新领域的风险得到有效化解，国内比特币交易平台、ICO清理整顿取缔已基本完成，现金贷监管也已扎实的进步。金融秩序明显改善。

建立互联网金融长效监管机制

“共同基金的主流商业模式都有比较完善的监管框架。但由于机构数量多、执行水平参差不齐，非法集资平台跑路现象依然屡见不鲜，需要继续加大整改力度。”金融研究院互联网金融中心主任苏宁雪红艳日前在接受采访时表示，借助互联网渠道，各类金融乱象活动具有广泛传播、快速发展的特点。为控制各种潜在风险隐患，各相关部门要加强跨部门协调处置机制。

据龚燕介绍，下一步央行将重点做好防范和打击非法集资的三大工作：一是配合司法部推进《非法集资处置条例》和《非存贷款组织条例》。二是密切监测民间借贷利率运行情况，引导民间借贷利率、用途和借贷方式合理化，减少非法集资活动的生存空间。三是继续依托反洗钱体系对非法集资行为进行监管。通过完善制度，进一步加强与执法部门的合作，加强对举报机构可疑交易举报工作的监督指导，有效提升非法集资可疑交易举报的情报价值。

虽然推迟了一年，但孙辉透露，互联网金融专项整治还将继续。具体而言，一是要继续降低存在风险，进一步压缩违法经营规模，将合规合法经营纳入日常监管，同时实现违法经营顺利退出市场。二是探索建立互联网金融长效监管机制，围绕准入制度、日常监管机制、金融违法行为认定和打击等方面作出制度安排，做好互联网金融监管防范工作。互联网金融风险可以进入有效阶段。